Gampi.Ru Ср, 21.02.18, 8:00 PM
Приветствую Вас Гость
Меню

Категории новостей
Авто [34]
Инф. технологии [91]
Кино [137]
Науки и Техники [96]
Общества [27]
Политики [50]
Спорта [124]
Шоу-бизнеса [712]
Экономики [78]

Наши спонсоры

Новости дня
Сегодня новостей нет.

Популярные новости
Сергей Безруков отказался ... 24820
Трагедия в семье Алсу 15191
Яндекс внедряет антивирус,... 15062
Флагманские 3D LED телевиз... 14669
Многофункциональный Mio Mo... 14418
У Деми Ловато случился нер... 14172
У Игоря Николаева родится ... 13963
Больше половины Android см... 13702
Microsoft Windows 7 SP1 бу... 13606
В Таиланде на мотоцикле на... 13387
Заместитель главы пресс-сл... 13151
Диета черной дыры 13106
Полпред Ишаев проверит обе... 12731
Роберт Паттинсон посмеялся... 12499
На Луне огромные объемы во... 12211

Отмывание денег с помощью недвижимости больше не возможно

постер новости Отмывание денег с помощью недвижимости больше не возможно
Закон о противодействии отмыванию доходов, полученных от незаконных видов деятельности, согласно которому сделки с недвижимостью, начиная от 400 тысяч гривен, должны проверяться на источник средств, предусматривает приостановление сомнительных операций с недвижимым имуществом на срок от двух дней до двух недель.

Об этом рассказал заместитель председателя Государственного комитета финансового мониторинга Алексей Фещенко.

ДеньгиПо его словам, субъект первичного финмониторинга (банк, страховая компания и другие), если у него есть основания полагать, что операция связана с "отмыванием" денег, может приостановить ее на два дня. "Банк сообщает об этом в Госфинмониторинг, который со своей стороны имеет право продлить срок еще на пять дней. После запроса дополнительной информации комитет может передать дело уже в руки правоохранительных органов и "заморозить" операцию еще на семь дней, чтобы у правоохранителей было время получить решение суда и арестовать активы", - объясняет Фещенко.

Он уточнил, что с 21 августа изменится режим финансового мониторинга. "Банк при проведении операции, которая значится в списке обязательного мониторинга, независимо от наличия или отсутствия подозрений об отмывании денег будет передавать информацию в Госфинмониторинг", - отметил Фещенко.

По его словам, Госфинмониторинг может быть уведомлен об операции лишь в случае, если она вызывает сомнения. "Система финансового мониторинга во всем мире изначально строилась на подозрениях. Если в законе четко определить критерии подозрительности, злоумышленник найдет способ их обойти и умело завуалирует свои "теневые" операции", - объяснил замглавы Госфинмониторинга.

"Тем не менее, все равно существует рекомендованный перечень критериев, на которые нужно обращать внимание. Первая группа - данные об участниках операции, есть ли о них какая-то негативная информация (розыск, следствие, угроза ареста активов, поддельные документы, отсутствие предпринимателя или фирмы по месту регистрации). Вторая группа - нелогичная, экономически необоснованная, невыгодная сделка. Например - продажа активов по заниженной цене или размещение депозита и получение под него кредита, чтобы скрыть средства, размещенные в качестве вклада. Третий критерий - несоответствия, расхождения в данных о человеке. Допустим, когда счет в банке приходит открывать клиент, который не может четко ответить на вопросы, касающиеся его деятельности, бизнеса. Или когда человек без работы и постоянных доходов проводит операции на фондовом рынке на миллионы гривен", объяснил Фещенко.

Эксперт объяснил, что если "чистота" доходов вызывает сомнения, субъект первичного финмониторинга должен внести операцию в свой реестр. "Также человеку могут задать ряд дополнительных вопросов. Например, могут попросить разъяснить причину сделки, ее мотивацию. Если подозрения остаются, по закону, информация передается в Госфинмониторинг. Причем клиента, проводившего операцию, в известность об этом не ставят", - уточняет он.

"Все сообщения, которые получает комитет, анализируются. Изучается схема операций, данные об их участниках, если необходимо - мы запрашиваем другие госорганы, а при внешнеэкономических операциях можем сделать запрос зарубежным коллегам. И если Госфинмониторинг приходит к выводу, что есть основания подозревать человека в "отмывании" денег - материалы передаются в правоохранительные органы", - рассказал Фещенко.

"Согласно новой редакции Закона О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, который вступает в силу 21 августа 2010 года, существенно расширится круг лиц, отслеживающих подозрительные операции с деньгами и при необходимости уведомляющих о них госорганы. Кроме банков, страховых и инвестиционных компаний, в этот список попали и "нефинансовые" профессии - риелторы, юристы, нотариусы, адвокаты, розничные торговцы", - говорит он.

По словам Фещенко, обновленный закон также поднял так называемый "порог" обязательного финмониторинга - с 80 тысяч гривен до 150 тысяч гривен. "В международных стандартах указана сумма в €15 тыс., мы привели ее в соответствие с нынешними реалиями", - объяснил он.

Как объяснил эксперт, для нефинансовых видов бизнеса обязательного мониторинга и информирования нет. "Только лишь в случае покупки или продажи недвижимости (если сумма сделки превышает 400 тысяч гривен), при управлении активами или банковским счетом клиента, а также при создании предприятия, юристы и адвокаты в обязательном порядке должны идентифицировать клиента (снять копии паспорта и справки о присвоении идентификационного номера), а документация, подтверждающая сделку с клиентом, должна храниться пять лет", - уточнил замглавы Госфинмониторинга.

Как сообщалось ранее, закон о противодействии отмыванию доходов, полученных от незаконных видов деятельности, согласно которому сделки с недвижимостью, начиная от 400 тысяч гривен, должны проверяться на источник средств, предусматривает проверку операций с недвижимым имуществом только в случае возникновения подозрений в отмывании средств и финансировании терроризма.

Коментарии к "Отмывание денег с помощью недвижимости больше не возможно": 0

Добавлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи.
[ Регистрация | Вход ]
Форма входа

Статистика

Casteri.ru - Биржа прогнозов на спорт
Top 15
1 У Деми Ловато случился нер... 5.0
2 Деми Ловато вышла из реаби... 5.0
3 Ник Джонас хочет жениться 5.0
4 Саймон Коуэлл остался один 5.0
5 Роберт Паттинсон готовится... 5.0
6 Катя Самбука раскрыла свой... 5.0
7 Элтон Джон готовится стать... 5.0
8 Никита нашел себе замену 5.0
9 У Тейлор Свифт новая любов... 5.0
10 Жестикуляция людей 5.0
11 Астрономы теряют 90 процен... 5.0
12 Полина Гриффис попала в ст... 5.0
13 Яндекс внедряет антивирус,... 5.0
14 Windows 7: хороший старт 5.0
15 Пентагон запретит Facebook... 5.0